در‌واقع، با یک واسطه شخص ثالث روبه‌رو هستیم که امکان خرید‌و‌فروش دارایی‌ها در بازار فارکس را برای سرمایه‌گذاران خرد فراهم می‌کند. در ادامه این مطلب، بیشتر به چیستی بروکر و نقش آن در بازارهای مالی پرداخته و ضمن معرفی خدمات بروکرها، معیارهای انتخاب بهترین بروکر را نیز معرفی خواهیم کرد. با ما همراه باشید.
بروکر چیست؟
بروکر (Broker) یا کارگزاری، یک فرد حقیقی یا یک شرکت حقوقی است که طرفین معامله در بازار فارکس را به هم وصل می‌کند. برای درک بهتر این موضوع و اهمیت بروکرها، بد نیست نگاهی بسیار کوتاه به تاریخچه بازارهای مالی و فارکس داشته باشیم!
بازار فارکس، به‌عنوان بزرگ‌ترین بازار مالی دنیا، در ابتدا تنها برای سرمایه‌گذاران نهادی (Institutional Investors) قابل دسترسی بوده است! این در حالی است که همان‌طور می‌دانید، امروزه به لطف ظهور اینترنت معامله‌گران و سرمایه‌گذاران خرد و عادی نیز می‌توانند در آن فعالیت داشته و انواع معاملات را تجربه کنند. در کنار اینترنت، این روی کار آمدن پلتفرم‌های معاملاتی واسطه یا همان بروکرهای فارکس بوده که سرمایه‌گذاران خرد (Retail Investors) را نیز به بازار فارکس متصل کرده است.
یک بروکر ممکن است خودش به‌عنوان طرف دوم معامله، دارایی‌ها و نمادها را قیمت‌گذاری کرده و با شما خرید‌و‌فروش انجام دهد و یا صرفاً نقش یک واسطه را ایفا کرده و فقط در ازای ایجاد ارتباط، بدون دخل و تصرف در قیمت‌گذاری کارمزد دریافت کند:
- بروکرهای دیلینگ دسک (Dealing Desk) – قیمت‌گذاری می‌کنند
- بروکرهای نو دیلینگ دسک (No Dealing Desk) – نقشی در قیمت‌گذاری ندارند
البته به بروکرهای نوع اول یا دیلینگ دسک، بازارساز یا مارکت میکر (Market Maker) هم گفته می‌شود.
نقش بروکرها در بازارهای مالی
در توصیف بروکر چیست طبق دیتا ایران بروکر، توضیح دادیم که نقش اصلی بروکرها در بازارهای مالی، اتصال طرفین خرید‌و‌فروش به هم است. فرض کنید قصد خرید مقداری انس جهانی طلا را دارید!
این نماد، چیزی نیست که به‌صورت فیزیکی قابلیت خرید‌و‌فروش داشته باشد و تنها محل عرضه آن، بازار مالی جهانی یا فارکس است. برای دسترسی به این بازار، کافی است یک حساب کاربری و معاملاتی در یک بروکر امن ایجاد کرده و انس جهانی طلای خود را به‌راحتی خریداری کنید.
در‌واقع، بروکرها با ارائه پلتفرم‌های معاملاتی، امکان دسترسی شما به بازارهای مالی بزرگ را فراهم می‌کنند. شما می‌توانید طیف گسترده‌ای از دارایی‌ها، ارزهای فیات کشورهای بزرگ، جفت ارزهای فارکس، نمادهای استراتژیکی مثل انس جهانی طلا یا نفت، شاخص‌ها، سهام شرکت‌های بزرگ دنیا و حتی ارزهای دیجیتال را به‌واسطه این پلتفرم‌ها خرید‌و‌فروش کنید.
بروکرها، طیف گسترده‌ای از معاملات و خدمات را ارائه می‌دهند و از امنیت، سرعت و دقت بالایی در معاملات برخوردار هستند – باید باشند – تا نیاز کاربران را پاسخ‌گو باشند.
بروکرها چه خدماتی ارائه می‌دهند؟
ممکن است هر بروکر، طیف خاصی از خدمات و معاملات را ارائه دهد. با این حال، در حالت کلی، خدمات اصلی یک بروکر فارکس که تقریباً در همه پلتفرم‌ها یکسان است از قرارِ زیرند:
دسترسی به بازار فارکس
اولین خدمتی که یک بروکر فارکس ارائه می‌دهد، دسترسی کاربران به بازار فارکس است. شما می‌توانید به‌واسطه بروکرها، به بازارهای مالی جهانی و کلیه نمادهایی که در آن‌ها ارائه می‌شوند دسترسی داشته باشید و انواع معاملات را تجربه کنید.
انواع معاملات و سرمایه‌گذاری‌ها
معمولاً در هر بروکر، شما به طیف گسترده‌ای از انواع معاملات و سرمایه‌گذاری‌ها دسترسی دارید. مجموعه‌ای از معاملات معمول در بروکرها عبارتند از:
- معاملات سوآپ (Swaps)
- معاملات فوروارد (Forwards)
- معاملات نقدی یا اسپات (Spot)
- معاملات آتی یا فیوچرز (Futures)
- قراردادهای اختیار معامله (Options)
- صندوق‌های قابل‌معامله در بورس (ETFs)
انواع پلتفرم‌های معاملاتی
معمولاً هر بروکر فارکس، از مجموعه‌ای از پلتفرم‌های معاملاتی پشتیبانی می‌کند. پلتفرم‌هایی نظیر:
- متاتریدر ۴ (Meta Trader 4)
- متاتریدر ۵ (Meta Trader 5)
- سی تریدر (C Trader) و غیره…
ابزارهای تحلیل
یکی از قابلیت‌هایی که در یک بروکر فارکس می‌توانید در اختیار داشته باشید، نمودارهای قیمتی پیشرفته و ابزارهای تحلیل تکنیکال (Technical Analysis) است. ابزارهایی که می‌توانند پتانسیل سود شما در قراردادهای آتی و شرط‌بندی‌ها را ارتقا دهند.
البته، ممکن است بروکرها ارائه‌دهنده تقویم‌های اقتصادی (Economic Calendar) و سایر ابزارها برای تحلیل فاندامنتال (Fundamental Analysis) نیز باشند.
اهرم معاملاتی
خدمت دیگری که در عموم بروکرها می‌توان مشاهده کرد، امکان استفاده از اهرم یا لوریج (Leverage) یا در‌واقع انجام معاملات استقراضی است. در سایه این سرویس، کاربران می‌توانند از بروکر سرمایه قرض گرفته و با آن ترید انجام دهند.
کپی و دمو تریدینگ
دو سرویس بسیار کارآمد دیگر در بروکرهای فارکس، سرویس‌های:
- کپی تریدینگ (Copy Trading)
- دمو تریدینگ (Demo Trading)
هستند. اگر کاربری مبتدی و تازه‌وارد هستید، می‌توانید با یک اکانت دمو یا آزمایشی ترید و تمرین کنید؛ اگر هم دوست دارید از یک تریدر حرفه‌ای برای معاملات خود کمک بگیرید، می‌توانید استراتژی‌های معاملاتی و پوزیشن‌های تریدرهای برتر بروکر مورد‌نظر را کپی کنید.
انواع حساب‌های معاملاتی
در بخش «بروکر چیست» توضیح دادیم که نحوه قیمت‌گذاری در بروکرها متفاوت است. در کنار این مورد، امکان دارد میزان سرمایه اولیه، نوع پلتفرم‌های معاملاتی، نمادهای پشتیبانی شده، اسپرد و کمیسیون و غیره نیز دارای تنوع مختلفی باشند که در انواع حساب‌های معاملاتی گنجانده می‌شوند و شما می‌توانید بر حسب نیازتان، حساب موردنظرتان را انتخاب کنید.
راهنمای انتخاب بروکر مناسب
در‌نهایت، برای انتخاب بروکر مناسب، لازم است یک‌سری معیارها را مد‌نظر داشته باشید:
- امنیت و رگوله‌بودن بروکر
- بیمه سرمایه و سابقه بروکر
- پلتفرم‌های معاملاتی پشتیبانی‌شده
- دارایی‌ها و نمادهای معاملاتی ارائه‌شده
- انواع و ویژگی‌های حساب‌های معاملاتی بروکر
- دسترسی کاربران ایرانی، احراز هویت و روش‌های واریز و برداشت
- سرویس‌هایی مثل کپی ترید، دمو ترید، حساب اسلامی یا پم
- اسپردها، کارمزدها و کمیسیون‌های اعمال‌شده
- خدمات مشتریان، پشتیبانی و غیره…
بدون شک، اولین چیزی که باید مد‌نظر قرار دهید امنیت و مجوزهای رگولاتوری بروکر است و سابقه کاری که تاکنون از خود به جای گذاشته است. در وهله دوم، باید چک کنید تا از نظر دسترسی و احراز هویت برای کاربران ایرانی در دسترس بوده و امکان واریز و برداشت ریالی یا کریپتویی را داشته باشد.
در‌نهایت نیز می‌توانید به تنوع نمادهای معاملاتی، کارمزدهایی که دریافت می‌شود، تنوع حساب‌های معاملاتی و پلتفرم‌ها، خدمات مشتریان، کارمزدهای دریافت شده، میزان سپرده اولیه، بیمه سرمایه، سرویس‌های جانبی و مواردی از این دست توجه کنید.
کلیه این موارد را می‌توانید در ایران بروکر بررسی کرده و مجوزهای رگولاتوری و سایر جزئیات مهم در‌خصوص بروکر موردنظرتان را در این وب‌سایت دریافت کنید.
سلام و خسته‌نباشید. واقعاً مقاله‌ی جامعی بود. فقط یه نکته، شما گفتید بروکرها اهرم (لوریج) می‌دن، ولی نگفتید که این موضوع چقدر می‌تونه ریسک معاملات رو بالا ببره. آیا استفاده از لوریج رو به همه پیشنهاد می‌کنید؟
درود بر شما 🌱 خوشحالیم که مقاله مورد توجه‌تون قرار گرفته.
بله، کاملاً درست می‌فرمایید؛ استفاده از اهرم معاملاتی یک شمشیر دو لبه‌ست. درسته که می‌تونه سود رو چند برابر کنه، ولی هم‌زمان احتمال ضرر هم چند برابر می‌شه. برای تریدرهای حرفه‌ای، لوریج می‌تونه ابزار قدرتمندی باشه، ولی به تازه‌کارها توصیه می‌کنیم یا از لوریج پایین استفاده کنن یا قبلش حتماً با حساب دمو تمرین کنن. در مقاله بعدی حتماً بیشتر به ریسک‌های لوریج می‌پردازیم. ممنون از نکته‌سنجی‌تون 💡