چرا ۸۰% کسب و کارها بدون مشاور مالی و مالیاتی ورشکست می‌شوند؟

علت اصلی ورشکستگی بیش از ۸۰ درصد کسب و کارها در سال‌های ابتدایی فعالیت، ناآگاهی از مدیریت جریان نقدینگی و ثبت نادرست حساب‌ها بوده است. اکثر صاحبان کسب و کارها به اشتباه تصور می‌کنند که حجم فروش بالا یا ارائه یک محصول باکیفیت بالا در بازار کافیست؛ اما نبود یک مشاور مالی و مالیاتی باعث می‌شود که سود حاصل از همان فروش، صرف هزینه‌های پنهان و یا پرداخت بخش زیادی از جرایم مالیاتی شود. مشاور مالیاتی گامی موثر برای موفقیت مشاغل و کسب و کارهای نوپاست.

چرا کسب و کارها بدون مشاور مالی و مالیاتی در معرض ورشکستگی قرار می‌گیرند؟

بسیاری از صاحبان کسب و کارها تصور می‌کنند مشکلات مالی تنها زمانی ایجاد می‌شوند که فروش کاهش پیدا کند یا بازار دچار رکود شود؛ اما در واقع بخش زیادی از بحران‌های مالی نتیجه تصمیم‌های اشتباه در مدیریت منابع، نبود برنامه ریزی مالی و بی توجهی به قوانین مالیاتی است. نداشتن یک مشاور مالی و مالیاتی باعث می‌شود مدیران بدون داشتن تصویر دقیق از وضعیت مالی شرکت تصمیم گیری کنند.

کنترل نکردن هزینه‌ها، محاسبه اشتباه سود واقعی، پرداخت مالیات‌های اضافی، نبود برنامه برای مدیریت نقدینگی و تاخیر در شناسایی مشکلات مالی، از عواملی هستند که می‌توانند یک کسب و کار موفق را به مرور با چالش‌های جدی مواجه کنند. در مقابل اگر برای همین مشکلات چاره‌ای توسط مشاور اندیشیده شود، احتمال بروز بحران‌های مالی و خطاهای رایج به حداقل خواهد رسید.

ابعاد ناآگاهی و علت ورشکستگی کسب و کارهای ایرانی

مدیریت مالی یک بنگاه اقتصادی، صرفا به معنای جمع و تفریق ساده درآمدها و هزینه‌ها در پایان هر ماه نیست. پیچیدگی‌های بازار، نوسانات اقتصادی و قوانین متعدد کار و مالیات، شرایطی را ایجاد کرده‌اند که هر تصمیم اشتباه در آن، هزینه‌های سنگینی به همراه دارد.

تفاوت سود حسابداری با نقدینگی واقعی

یکی از شایع‌ترین مواردی که صاحبان کسب و کار را گمراه می‌کند، گزارش‌های سود و زیان ظاهری است. فرض کنید شرکتی در یک ماه یک میلیارد تومان فروش ثبت کرده است. از نظر حسابداری سنتی، این شرکت سودآور است. اما اگر ۸۰۰ میلیون تومان از این فروش به صورت چک‌های طولانی مدت باشد و شرکت باید در پایان ماه ۵۰۰۰ میلیون تومان بابت حقوق، اجاره و تامین کننده پرداخت کند، با بحران حاد نقدینگی مواجه می‌شود.

تغییر قوانین مالیاتی و سامانه مودیان

در سال‌های اخیر، قوانین مالیاتی کشور از حالت سنتی و ممیزمحور به سمت سامانه‌های هوشمند و بسترهای داده محور تغییر مسیر داده‌اند. اجرای قانون سامانه مودیان و پایانه‌های فروشگاهی، الزام به ثبت فاکتورهای الکترونیکی و بررسی دقیق حساب‌های بانکی، جایی برای خطا یا بی‌اطلاعی باقی نگذاشته است. ثبت یک فاکتور اشتباه یا عدم ارسال اطلاعات در مهلت مقرر قانونی، می‌تواند جرایم غیرقابل بخششی را به شرکت تحمیل کند.

آیا استخدامی مشاور مالی و مالیاتی هزینه است یا سرمایه‌گذاری؟

نگاه بسیاری از مدیران به حوزه خدمات مالی، نگاهی مبتنی بر هزینه است. این افراد همواره به دنبال راهی برای کاهش هزینه‌های حسابداری خود هستند. مشاور مالی و مالیاتی یک هزینه اضافه نیست، بلکه می‌تواند نقش بسیار مهمی در افزایش حاشیه سود شرکت‌ها داشته باشد.

تیم مشاور مالی و مالیاتی حرفه‌ای مانند گروه محاسب گران فرتاک ، نه تنها هزینه اضافه به مشاغل تحمیل نمی‌کنند؛ بلکه می‌توانند بدون نیاز به آزمون و خطا، از تجربه مشاوران ارشد مالی بهره مند شوند. مهم‌ترین مزایای استخدام مشاور مالیاتی عبارتند از:

• بهینه‌سازی پایه مالیاتی: شناسایی دقیق معافیت‌های قانونی، بخشنامه‌های تشویقی و هزینه‌های قابل قبول مالیاتی برای کاهش مشروع بار مالیاتی از مزایای استخدام مشاوران مالیاتی هستند.
• جلوگیری از پرت منابع: شناسایی هزینه‌های اضافه در فرآیندهای تامین، تولید و توزیع برعهده مشاوران مالی و مالیاتی است که مانع از پرت شدن منابع یا از دست رفتن آن‌ها می‌شود.
• تنظیم قراردادهای تجاری: بررسی بندهای مالی و مالیاتی قراردادها با پیمانکاران و مشتریان با مشاور مالی و مالیاتی باعث می‌شود تا از بروز کسورات غیرمنتظره جلوگیری شود.

مشاور مالی فقط برای شرکت‌های بزرگ نیست

یک تصور اشتباه در جامعه وجود دارد و آن هم این است که خدمات مشاور مالی و مالیاتی فقط برای سازمان‌های بزرگ و شرکت‌های چندصدنفره است. در حالی که کسب و کارهای کوچک و متوسط حتی بیشتر به برنامه ریزی مالی نیاز دارند. به خصوص کسب و کارهایی که منابع محدودتری در اختیار دارند برای جلوگیری از اشتباهات کوچک، باید از خدمات مشاور مالیاتی استفاده کنند.

نقش مشاور مالی در جلوگیری از بحران‌های مالی

مشاور مالی و مالیاتی مانند یک سیستم هشداردهنده برای کسب و کار عمل می‌کند. این متخصصان با بررسی مداوم وضعیت مالی، می‌توانند مشکلات احتمالی را قبل از تبدیل شدن به بحران شناسایی کنند. برای مثال در صورتی که هزینه‌های یک بخش از شرکت در حال افزایش باشد، مشاور می‌تواند این روند را شناسایی کرده و راهکار اصلاحی پیشنهاد دهد تا از بحران‌های مالی بزرگ در آینده جلوگیری شود.

جمع‌بندی

ورشکستگی شرکت‌ها معمولا ناگهانی رخ نمی‌دهد، بلکه حاصل انباشت خطاهای کوچک در ثبت حساب‌ها، ناآگاهی از تکالیف مالیاتی و نداشتن برنامه ریزی مناسب برای نقدینگی است. در فضای اقتصادی و خاص کسب و کارهای امروزی، استفاده از دانش یک مشاور مالی و مالیاتی برای تمام کسب و کارها، صرف نظر از اندازه آن‌ها، یک ضرورت اجتناب ناپذیر است.